Câmbio
Operações 100% online: praticidade e segurança
Faça o envio de recursos ou o recebimento de remessas do exterior de forma ágil e com condições favoráveis.
Te ajudamos a realizar transferências internacionais para demandas pessoais ou da sua empresa.
Câmbio pronto
Solução:
Compra ou venda de moeda estrangeira.
Liquidação em até 2 dias úteis.
Agilidade para efetuar pagamentos internacionais ou receber valores do exterior.
Sem valores máximos ou mínimos.
Ideal para:
- Exportadores e importadores.
- Empresas que pagam/recebem fretes, transportes e seguros.
- Serviços, direitos autorais ou softwares.
- Pessoas que precisam pagar ou receber recursos do exterior, por exemplo, pagar por um produto ou serviço, ou receber remuneração proveniente de companhia no exterior.
- Empresas que transacionam investimentos externos diretos, dividendos, JCP, financiamentos externos, empréstimos externos, juros externos.
Câmbio futuro
Solução:
Contrato de câmbio para liquidação futura que protege contra oscilações cambiais.
Suas operações de câmbio programadas com liquidação futura (acima de 2 dias úteis) para liquidar os reais e a moeda estrangeira superior a 2 dias úteis.
Previsibilidade de fluxo de caixa em reais.
Trava de exportação, importação futura, remessas ou ingressos financeiros futuros.
Ideal para:
- Exportadores com bom fluxo de caixa e pedidos programados ou recorrentes.
- Importadores de mercadorias por encomendas e/ou pedidos programados/recorrentes.
- Empresas que pagam ou recebem fretes, transportes e seguros.
- Serviços, direitos autorais ou softwares.
- Empresas que transacionam investimentos externos diretos, dividendos, JCP, financiamentos externos, empréstimos externos, juros externos.
NDF
Non-Deliverable Forward
Solução:
Proteção contra flutuações cambiais.
Permite a realização de operações futuras com mais planejamento e previsibilidade.
Contrato de compra/venda de taxa de câmbio a termo no qual as duas partes trocam a diferença entre a taxa de câmbio acordada e a taxa de câmbio no vencimento do contrato, ao invés de trocar a moeda em si.
O NDF pode ser utilizado nos momentos em que o mercado estiver mais vantajoso para a sua empresa.
Ideal para:
- Exportadores ou importadores que precisam fixar antecipadamente uma taxa de câmbio em uma data futura
- Produtores rurais que buscam proteção contra os riscos da variação cambial.
Trava cambial na exportação
Solução:
Sua empresa pode travar a taxa de câmbio hoje, realizando a venda da moeda estrangeira que será recebida no futuro, fixando em reais o valor a ser recebido pela exportação.
O contrato de câmbio de exportação é fechado sem a liberação para o exportador do equivalente em moeda nacional.
A operação será liquidada com o crédito futuro da exportação para a sua empresa decorrente do contrato de câmbio ou da prestação do serviço.
Pode ser feita antes ou após o embarque da mercadoria ou da prestação do serviço.
Ideal para:
- Exportador de mercadorias ou prestador de serviços de qualquer natureza, inclusive as empresas exportadoras e importadoras (trading companies).
Trava cambial na importação
Solução:
Sua empresa pode travar a taxa de câmbio hoje, realizando a compra da moeda estrangeira que será enviada no futuro, fixando em reais o valor a ser pago pela importação.
O contrato de câmbio de importação é fechado sem a liberação para o importador do equivalente em moeda estrangeira.
A operação será liquidada com o crédito futuro da importação para o seu fornecedor decorrente do contrato de câmbio ou da prestação do serviço.
Pode ser feita antes ou após o embarque da mercadoria ou da prestação do serviço.
Ideal para:
- Importador de mercadorias ou prestador de serviços de qualquer natureza, inclusive as empresas exportadoras e importadoras (trading companies).
Opções de câmbio
Call
Solução:
Por meio da compra de uma call (opção de compra) de dólares, o banco vende para a empresa um direito de comprar dólares no dia do vencimento por um valor fixo, cobrando uma taxa única.
Caso o dólar na data futura esteja acima do patamar contratado, o banco pagará para a empresa toda a diferença.
Caso o dólar na data futura esteja abaixo do nível estabelecido como teto, a empresa poderá não exercer a call (uma vez que não haverá valor a ser ressarcido) e pode comprar os dólares pela taxa de câmbio de mercado.
Ideal para:
- Empresas que precisam se proteger da alta do dólar no futuro.
Put
Solução:
Por meio da compra de uma put (opção de venda) de dólares, o banco vende para a empresa um direito de vender dólares no dia do vencimento por um valor fixo, cobrando uma taxa única.
Caso o dólar na data futura esteja abaixo do patamar contratado, o banco pagará para a empresa toda a diferença.
Caso o dólar na data futura esteja acima do nível estabelecido como piso, a empresa poderá não exercer a put (uma vez que não haverá valor a ser ressarcido) e pode vender os dólares pela taxa de câmbio de mercado.
Ideal para:
- Empresas que precisam se proteger da queda do dólar no futuro.
Perguntas frequentes
O que é câmbio?
Câmbio é a troca de moeda de um país pela moeda de outro país. Por exemplo, a troca de reais por dólares ou vice-versa.
O objetivo de uma operação cambial, geralmente, é realizar transações comerciais, bancárias ou investimentos internacionais.
O câmbio é efetuado quando uma pessoa ou empresa precisa enviar ou receber recursos do exterior, como pagar por uma importação ou receber o valor referente a uma exportação.
As operações cambiais devem ser feitas por instituições autorizadas pelo Banco Central do Brasil, como é o caso dos parceiros selecionados pela Mazi.
O que é taxa de câmbio?
Taxa de câmbio é a relação de valor que existe entre as moedas diferentes. Ela indica quantas unidades da moeda nacional são necessárias para comprar uma unidade de determinada moeda estrangeira ou vice-versa. Essa variação dependerá da valorização ou desvalorização das moedas, o que oscila a cada segundo.
O dólar americano é a moeda mais aceita globalmente. O dólar é principal referência para a cotação de bens, serviços e commodities ao redor do mundo. Por isso, a moeda americana é usada como referência para calcular a valorização ou a desvalorização das moedas de outros países. É justamente a taxa de câmbio o que define quantos reais são necessários para comprar um dólar ou quantos reais uma pessoa ou empresa irá receber pela venda de cada unidade de dólar.
Por exemplo, se o preço do dólar em reais está em R$5,65, esta é a taxa de câmbio da moeda americana num dado momento. Neste caso, para enviar 1.000 dólares ao exterior, seriam necessários R$5.650,00 (cinco mil seiscentos e cinquenta reais), além dos custos operacionais (impostos de acordo com a natureza da operação e tarifa do contrato de câmbio).
Quais os riscos de tomar crédito empresarial?
Para cada objetivo, existe um tipo de taxa de câmbio. Os principais tipos são:
- taxa de câmbio comercial: utilizada em operações de compra e venda realizadas por empresas para transferir valores referentes a transações comerciais, como exportações, importações e remessas financeiras.
- taxa de câmbio turismo: aplicada às operações de compra e venda de moeda estrangeira feitas por pessoas físicas que tenham o objetivo, por exemplo, de realizar compras no exterior ou se preparar para gastar durante viagens internacionais.
Vale lembrar que existem taxas de câmbio diferentes de compra e de venda. A taxa de câmbio venda é quanto a instituição cobra para vender determinada moeda, enquanto a taxa de câmbio de compra é quanto ela paga para comprá-la.
O que impacta o preço do dólar?
O preço do dólar pode ser influenciado por diversos motivos e, por isso, é tão volátil. Entre as causas que podem impactar a variação do dólar estão fatores econômicos nacionais e no mercado externo, eventos políticos, crises internacionais, guerras, política monetária americana. Em relação à cotação do dólar em reais, um fator que costuma impactar de modo significativo esta relação é a política fiscal e monetária brasileira.
Como funcionam as operações de câmbio na Mazi?
O primeiro passo é entrar em contato com a nossa equipe através do formulário disponível no site ou pelo e-mail contato@mazicapital.com.br Sugerimos que você nos conte na mensagem qual o seu objetivo para realizar o câmbio e qual o tipo de operação busca, caso já saiba. Dessa forma, podemos fazer uma análise prévia da sua demanda e iremos te retornar para oferecer a melhor solução de câmbio para o seu caso. Uma vez que você decida contratar operações de câmbio com a Mazi, vamos te direcionar para te atender de forma personalizada. Fique tranquilo, cada etapa será informada pela nossa equipe e você poderá tirar todas as suas dúvidas ao longo do processo. Uma vez que todos os requisitos estejam atendidos, você ou a sua empresa estarão aptos a operar câmbio com a ajuda da Mazi.
Para quais objetivos posso contratar câmbio com a Mazi?
Você pode contratar operações de câmbio através da Mazi para diversas finalidades da sua empresa ou para fins pessoais. Os principais objetivos são:
- Transferências internacionais para conta de mesma titularidade.
- Comércio exterior: pagamento de importações ou recebimento de exportações.
- Empresas que pagam ou recebem por fretes, transportes, seguros, serviços, direitos autorais ou softwares.
- Pessoas que precisam pagar ou receber recursos do exterior, por exemplo, pagar por um produto ou serviço.
- Pessoas que necessitam converter em moeda local o recebimento de remuneração proveniente de companhia localizada no exterior.
- Empresas que transacionam investimentos externos diretos, dividendos, JCP, financiamentos externos, empréstimos externos ou juros externos.